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闲置银行卡能卖几百元 废旧卡多用来洗黑钱

来源:青岛晚报 2012-07-27 10:13:37

闲置银行卡能卖几百元 废旧卡多用来洗黑钱

闲置银行卡能卖几百元 称多被用来洗黑钱

    一张闲置的银行卡最低可卖50元,多则几百元,而去银行办一张卡手续费才几元。许多人本以为没什么用处的“休眠卡”在网上成了“香饽饽”——有人掏钱专买闲置银行卡。巨大的利益促使倒卖闲置银行卡行业逐渐升温,并成为不法分子从中牟利的渠道。

    暗访 收卡借口五花八门

    昨日,青岛大学学生小王收到了一条陌生电话发来的短信,短信称网店刷信誉需要收购废旧银行卡,价格50元至300元不等。

    根据小王提供的电话,记者与一名自称姓宋的男子取得了联系。对方表示只收购废弃不用的银行卡,每张卡可给50元至300元,工行、农行等普通银行卡售价为120元,如果自带网银、U盾等,售价可达300元。对于为何要收购银行卡,宋姓男子表示,他在淘宝网站上新开了一家网店,需要用不同的银行卡购买东西刷信誉。这样通过自己虚假交易,可以提高网店的信誉值,吸引顾客。他一再表示,所购银行卡不会用于违法行为,只是用来刷信誉所用。然而,当记者询问其网店店名、网址时,宋姓男子概不回答,并不耐烦地表示:“不愿意卖就不要问那么多。 ”

    收购银行卡的信息在网上随处可见,这些收购者一般只留下QQ或邮箱,很少留下电话。记者联系了多名青岛和外地的收卡者发现,这些人的收卡借口可谓五花八门,有的声称是为了给网店刷信誉,有的称是公司为了汇款方便,还有的称为了存私房钱。

    调查 卡贩子拒绝当面交易

    这些卡贩子均拒绝当面交易。记者与一名青岛的卡贩子取得了联系,他表示是公司做账需要才收购银行卡,并表示绝不会用于违法行为。他表示,每张普通的银行卡可以给150元,如果带有网银、U盾等,可以给280元。至于交易方式,他告诉记者可以通过快递将身份证复印件和银行卡先邮寄过去,他收到后先付一半费用,等记者将银行卡密码告诉他后,他再将剩下的钱汇过来。

    记者表示最好当面交易,该卡贩子突然警觉起来,无论如何不同意当面交易,并称快递费用都由他来承担。

    提醒 废旧卡多被用来洗钱

    虽然这些卡贩子们都宣称不会用于非法用途,但市公安局经侦支队民警告诉记者,卡贩子多数属中介,大量收购银行卡后转卖,而买卡人很可能用于洗钱、诈骗等非法活动。

    收购银行卡的行为是否违法?记者从律师处了解到,收购银行卡属于违法行为,不仅泄露了卡主的个人信息,更重要的是不法分子可能用收购来的卡进行诈骗、洗钱、内幕交易等。央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。 ”

    律师提醒,银行卡上存有个人信息,持卡人如果为了小利把自己的银行卡转卖,会给自己带来很多风险隐患,一旦银行卡成为承接骗子赃款的账户,持卡人自己可能还会受到法律的制裁。(记者 李德银)

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