骗贷277万元12人集体失踪崂山公安分局破获特大贷款诈骗案 主要犯罪嫌疑人被刑拘

    严打刑事犯罪守护平安 青岛 

    早报讯  崂山公安分局经侦大队经过90天缜密侦查，破获了一起利用伪造的虚假资信材料诈骗银行贷款的大案。其中主要犯罪嫌疑人陈某已于昨日被崂山公安分局逮捕。其他涉案人员正在进一步查处之中。

    银行清理查出黑洞

    今年初，青岛某银行在开展集中清理不良资产行动中，发现一批个人短期一年保证贷款，借款人有的已超过还本金及利息的期限两年多，不仅没有还一分钱，而且借款人及担保人失踪。

    经查，从2003年3月至12月，陈某等12人以购房、装修或购车等名义，从银行贷款共计14笔，还款期限均为一年，贷款总金额215万元，已欠利息62.3万元，合计本息277.3万元，而这12名借款人集体失踪。

    3月3日，银行报案。提供材料全是假的

    此案立即引起了崂山公安分局高度重视，由经侦大队组成专案组负责侦破，大队领导王本清、刘传俊靠案侦查。

    民警查证银行留存的担保人的证明文件，发现这些人的身份证明材料都是假的。民警根据担保人身份证复印件显示的居住地一一寻找担保人，最后将大部分担保人找到，并依法逐一查讯。民警发现其中一个人把整个案件串起来，这个人就是任青岛新亚达新产品开发有限公司经理的陈某，他不仅自己是借款人，也经常为借款人牵线搭桥“提供”担保人，这些人的工作单位经常变化，虚假担保材料大部分是由陈某伪造和提供的，而且贷款总额中的115万元是被陈某骗走的。

    骗贷“高手”北京落网

    在网上对陈某追逃的同时，民警在重庆路某银行查获了陈某的一个秘密账户，从2004年到2005年的一年间，有100多万元进账，民警追回陈某的涉案赃款40余万元。

    民警通过对民航飞机票销售情况的查控，发现陈某经常在北京、深圳和青岛三地活动。在市南区大尧三路还有暂住处，但民警连续整夜布控守候，却始终未见陈某的身影。于是警方在北京和深圳等地也安排警力张网以待。

    5月23日23时，陈某刚从深圳飞到北京，入住宾馆时被抓获。陈某交待了全部犯罪事实。

    虚假身份骗贷屡试不爽

    陈某供认，2002年5月，他认识了青岛某银行的营业部甘主任，提出做生意缺少流动资金，甘主任很爽快地告诉陈某，如果是公务员担保的话，最多可贷款20万元，而且老师也可以做担保。陈某遂来到南京路农贸市场，花80元钱刻了两枚青岛市某某运动学校和青岛某某编辑部的印章，找了几个认识的人让他们以老师和编辑的身份做担保人，骗过银行的审查后，两次顺利地将20万元的贷款骗到了手。

    看到贷款这样轻易地到手，陈某一下子变得“热心肠”起来了，只要听到谁想贷款，就想办法“帮忙”，当然他是有条件的，即以你的名义贷出来的款，他要贷其中的一半。不到9个月时间里，陈某自己或帮人贷款14笔，共有115万元被陈某骗走。（通讯员周耀泉）