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基金玩不转?从业20年的基金经理 教你咋“搞钱”

2021-09-14 05:40    青岛新闻网

【青岛新闻网独家】

(记者 刘倩倩 宁冠宇)

“基金经理也是人,不是神仙。”在投资领域摸爬滚打了20多年,九水投资创始人、首席基金经理黄建忠告诉我们,其实,基金经理的大部分时间是在学习、交流、做研究,研究政策、研究产业、研究公司。至于“华尔街之狼”那般的叱咤风云,不过是电影情节。

2020年以来,基金已然成为最“网红”的投资产品之一;到了2021年,你会发现,以前很多不关注理财的人,也开始关注基金了,一个个基金经理的名字,逐渐成为社交圈新话题。那么,做基金经理,管理着规模较大的资金,是怎样一种体验?对老百姓而言,个人投资理财怎样更容易盈利?黄建忠用亲身经历,逐一揭秘。

一次失败的投资经历 让他而立之年坚决转行

和很多科班出身,一离开校园就踏入投资市场的基金经理们不同,黄建忠算是“半路出家”。

1992年,大学毕业后,理工科出身的黄建忠选择进入了医药行业。3年的新药研发、5年的药品市场推广,让他对这个行业愈发了解。工作之余,则用手头的闲散资金买股票、做投资,“慢慢地,也是摸索出来一些投资技巧”。

那时候,黄建忠更热衷于“偏技术派短线投资”,看K线图,研究各种技术指标,分析股价走势。那会儿,他认准了一个本土股票交易市场,把当年自己的几乎全部身家都投进去了。然而,事情的发展却不如他所愿,90年代末,这个市场被政策性关闭,他和当时的一批投资人,“几乎血本无归”。

这次投资失败,也让黄建忠顿悟:凡事不能业余地去做,还是要讲究一定的专业性。——从事证券行业的想法,在他心里萌生。

那一年,他30岁,已经在医药行业工作了8年。

“当时心情很迫切,感觉不入这行,此生会很遗憾。”于是,他用了半年时间,把证券行业几乎所有的从业资格都考出来了。证券经纪从业资格、证券咨询从业资格、证券承销从业资格、期货从业资格、基金从业资格……这些专业的从业资格,成为黄建忠进入金融圈最好的“敲门砖”。

“切忌盲目追捧热点,在市场波动中保持清醒的头脑。”

热爱,可抵岁月漫长。

从2000年“入圈”,非科班出身的他,用了大概十年时间,便成为某知名券商青岛分公司的首席投资顾问,并兼任其财富总部的医药化工行业研究员。

在券商工作的那些年,他的投资思想和理念,也在一次次实战中逐渐成熟。基于此前的医药行业从业经验,他后来的投资研究也更多聚焦在医药化工领域,深入到产业中做基本面研究,更专注于把握国家相关政策,了解行业动态,评估企业业绩、成长空间、市场估值等等,只把K线等技术层面的研究作为辅助。

此外,他的投资也更有耐性,忽略短期市场波动,不盲目追捧热点,保持清醒的头脑。

事实证明,他的“长线”理念,是正确的。在负责投资组合管理时,2010年5月到2014年9月期间,即使沪深300指数下跌20%,黄建忠的投顾公开组合的收益率仍达到了145%左右,大幅跑赢市场。

2014年,随着《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》中将“培育私募市场”单独列出,基金经理们嗅到:私募基金的“春天”来了。

黄建忠自然也不例外。2014年第四季度,他正式创办九水投资,从证券公司转向阳光私募。

“公募基金门槛低,靠规模赚钱,基金经理赚取的是管理费;私募基金100万起投,基金管理人主要靠盈利分成获取回报,基金经理的收入与基金收益直接挂钩。”黄建忠解释到,私募基金经理想要收获更多回报,就要努力给投资人赚钱,把净值做起来。

“大家都去追捧热点的时候,怎么保持一个清醒的头脑,显得格外重要。”做私募基金之后,黄建忠更加注重基本面研究。目前,他和他的团队专注于金融、消费、医药、化工、新能源、新材料等行业和赛道的研究,通过把握产业链的动态变化,寻找相对稳健可靠的投资机会,为投资人赢得长期可预期的收益。

普通人做基金投资 应选择市场中的“长跑选手”而非单个年份冠军

当前,证券市场越来越专业化,个人投资者怎么操作才能“立于不败之地”呢?

黄建忠谈到,对散户而言,如果个人有能力自己做投资,应该对国家政策、行业信息、公司经营状态等,整体上有了解和把握,在具体资金管理时,要收缩有度,有仓位管理意识;如果自己不具备管理能力,可以把资金通过公募或者私募基金的方式交给专业的投资人去打理。

当“冠军情结”“得奖崇拜”“追爆款”等成为普通人基金投资上的选择依据,黄建忠也特别提醒大家,不要盲目追热点,还是要坚持“看长期”。

“多赚少亏就是能人。”他坦言,短期几个月甚至一两年都看不出什么来,所谓的“长期”至少3到5年,甚至5到10年。如何选基金,如何选择基金经理呢?黄建忠建议,选择那些长跑相对优秀的基金经理的产品,而不是单个年份冠军的产品,选择至少有5到10年投资业绩、良好回报的产品。

在此过程中,投资者也可以简单地学一点投资知识,学会看一家上市公司的财报。“学习财务分析知识,对提升投资能力会有很大帮助。”

人们投资基金,当然是期望能赚钱,那么应抱着怎样的心态看待收益率呢?在黄建忠看来,以十年为投资周期看,年复合收益率如能达到10%-15%就比较优秀了。此外,黄建忠也提示大家,想要追求高收益,就不可避免地要承担相伴而来的高风险。投资有风险,希望大家都能在个人能力范围内合理规划,谨慎投资。

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